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[多选题]

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的()进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

A.有效性

B.独立性

C.存在必要性

D.充分性

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发布时间：2023-01-17
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第1题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，保证收益理财计划的起点金额，人民币，外币应分别在()以上。

A.5万元，5千美元(或等值外币)

B.4万元，6千美元(或等值外币)

C.4万元，5千美元(或等值外币)

D.5万元，6千美元(或等值外币)

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第2题

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）。

A.操守与胜任能力

B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

C.个人理财顾问服务品质

D.相关记录

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第3题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句()。

A.“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

B.“投资有风险，请慎重”

C.“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

D.“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”

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第4题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

A.客户

B.银行客户经理

C.银行

D.个人理财业务人员

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第6题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（）体系。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

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第7题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在()活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

A.理财顾问服务

B.保证收益理财计划

C.非保证收益理财计划

D.综合理财服务

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第8题

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行()，并提供与其相适应的理财产品。
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（)，并提供与其相适应的理财产品。

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第9题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风
险应由()承担。

A.银行与客户按约定比例

B.银行主要负责人

C.银行客户经理

D.客户

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第10题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第11题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的
基础上，接受客户的委托和授权，按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A.银行自主确定

B.预期风险较低

C.与客户事先约定

D.预期收益率较高

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