商业银行、支付机构、银行卡清算机构每年应至少开展()次支付敏感信息安全的内部审计
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
B、2次
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
B、2次
第1题
A.严禁各商业银行、支付机构留存非本机构的支付敏感信息(包括银行卡磁道或芯片信息、卡片验证码、卡片有效期、银行卡密码、网络支付交易密码等),确有必要留存的应取得客户本人及账户管理机构的授权
B.各商业银行、支付机构开展网络支付业务时,可授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息,但应采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息
C.各商业银行、支付机构应严格限制使用初始交易密码并提示客户及时修改,建立交易密码复杂度系统校验机制,避免交易密码过于简单或与客户个人信息相似度过高
D.各商业银行、支付机构不得将核心业务系统运营、受理终端密钥管理、特约商户资质审核等工作交由外包服务机构办理
第2题
A.中国支付清算协会
B.银行卡清算机构
C.中国人民银行
D.银行
第4题
A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户
B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户
C.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位
D.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户
E.其他不适合准入的高风险商户
第7题
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.行内汇兑系统
D.银联系统
第9题
A.无证机构以平台对接或大商户接入支付机构或商业银行,留存商户结算资金,并自行开展商户结算,叫做二清
B.平台不具备支付牌照,且资金没有进行有效的管控,属于违规的二清行为
C.淘宝、京东等电商平台存在平台资金清算行为,有违规风险
D.平台之所以会和二清挂钩,核心原因在于未持有《支付业务许可证》
第10题
A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户;出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与我国法律、法规相抵触的商户
B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户
C.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位
D.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户
E.其他不适合准入的高风险商户