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[多选题]

贷款人在办理贷款业务的过程中不得从事的行为有（)。

A.未得到中国人民银行批准，对自然人发放外币币种的贷款

B.自营贷款和特种贷款，按规定计收利息外，收取其他费用

C.在国家无特别规定的情况下，给委托人垫付资金

D.严格控制信用贷款，积极推广担保贷款

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发布时间：2022-08-13

更多“贷款人在办理贷款业务的过程中不得从事的行为有()。”相关的问题

第1题

银行应对在个人贷款业务办理过程中获取的个人信息、经营信息等非公开信息保密，未经()同意，不得将上述信息透露给第三人，否则将承担法律责任。

A.消费者

B.业务主管

C.主管领导

D.上级部门

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第2题

借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料（）。

A.开户证实书

B.存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书

C.存款人在存款行的预留印鉴或密码

D.营业执照

E.以上都对

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第3题

审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，

由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

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第4题

严禁对以下客户办理个人贷款业务（)

A.存在恶意逃废银行债务行为的

B.有严重违法违纪或其他不良记录的

C.有赌博、吸毒等不良嗜好的

D.从事国家明令禁止的业务的

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第5题

若某零余额账户需要在开户行以外网点办理（)的，支行须向建模中心提交书面申请，由建模中心在电子验印系统增加通兑行核验该账户预留印鉴的权限。

A.贴现

B.贷款

C.通存业务

D.通兑业务

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第6题

机构不得任用无从业资格的人员从事期货业务，不得在办理从业资格申请过程中弄虚作假。（)A．正确B

机构不得任用无从业资格的人员从事期货业务，不得在办理从业资格申请过程中弄虚作假。()

A．正确

B．错误

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第7题

“小企业手拉手组团贷”业务信贷资金仅用于生产经营周转，可办理（)，不得用于房地产开发。

A.流动资金贷款

B.银行承兑汇票

C.法人账户透支

D.贸易融资

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第8题

××公司1995年与C行建立信贷关系，客户经营正常时，贷款仅为4笔。2005年由于受国家卷烟行业“降焦”工

作期限延后的政策调整影响，公司经营现金流缺乏并陷入财务危机，客户在办理××万元贷款“回收再贷”业务时，将其中2笔各××万元以上的贷款分拆为4笔办理。随着客户经营的持续恶化，2006年4至5月再次办理××万元“回收再贷”时，仅能勉强筹集××万元资金，遂将贷款分拆成××笔，通过不断滚动办理“回收再贷”，完成到期贷款的回收再贷业务。但风险仍难于掩盖，此××笔贷款2006年9月五级分类全为关注，2006年12月10笔五级分类为次级，2007年6月分类为可疑，预计损失率为70%。问题：（1）分析采取贷款分拆滚动办理“回收再贷”的危害

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第9题

严禁对以下()客户办理农村个人生产经营贷款业务。

A.有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

B.担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的企业主要管理人员，且对企业逃废债行为负直接责任的

C.有嗜赌、吸毒等不良行为的

D.从事国家明令禁止业务的

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第10题

气球贷提前还款说法正确的是()。

气球贷提前还款说法正确的是（)。

A.3年以内还款须收违约金，且违约金比例原则上不低于1%