申请开办信贷资产转让业务,应符合的条件有()。
A.有完善的内部控制制度,健全的信贷内控规章、制度和办法
B.资产总额不低于50亿元人民币,核心资本充足率不低于4%
C.实行贷款五级分类制度,不 良贷款比例低于25%
D.最近3年内无重大违法违规行为
A.有完善的内部控制制度,健全的信贷内控规章、制度和办法
B.资产总额不低于50亿元人民币,核心资本充足率不低于4%
C.实行贷款五级分类制度,不 良贷款比例低于25%
D.最近3年内无重大违法违规行为
第1题
A.具有良好的社会信誉和经营业绩,最近三年内没有重大违法、违规行为,最近三年内没有从事信贷资产证券化业务的不良记录,且具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制
B.对开办信贷资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略
C.具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序,具有开办信贷资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度
D.银监会规定的其他审慎性条件
第2题
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.近1年内未发生损害客户利益的重大事件
第3题
机构申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务,应当符合的条件有()。
A.设有专门管理这一业务的部门
B.有办理这一业务的技术设施
C.有便利、有效的商业网络
D.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员
第4题
第5题
A.设有专门管理这一业务的部门
B.有办理这一业务的技术设施
C.有便利、有效的商业网络
D.有足够开放式基金业务的专业人员
第6题
A.制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;
B.内控机制健全,制定和实施了统一授信制度;
C.有专门的业务管理信息系统,能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息,具备对分类股票分析,研究和确定质押率的能力;
D.资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定;
E.有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务;
第7题
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
B.限制资产转让
C.限制分配红利和其他收入
D.责令控股方转让股权
第8题
A.有15家以上营业部,并且布局合理
B.有从事网上委托业务的资格
C.最近1年内在证券市场没有重大违法违规行为
D.有健全的内部控制制度和风险防范机制
第9题
A.中国境内合法注册经营,并有效存续的法人企业或其他经济组织
B.企业成立时间需要2年以上
C.在我行开立结算账户
D.在我行开立企业网上银行