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[多选题]

商业银行个人理财业务的风险管理应做到:()

A.应建立相应的风险管理体系,并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。

B.应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险。

C.向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

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更多“商业银行个人理财业务的风险管理应做到:()A.应建立相应的风险管理体系,并将个人理财业务的风险”相关的问题

第1题

根据中国石化税务风险管理指引,下列关于税务风险管理全面性原则的阐述,属于正确的有()。

A.税务风险管理应贯穿决策、执行和监督全过程

B.税务风险管理应覆盖企业各类业务和事项

C.税务风险管理应做到事前、事中、事后的风险管控

D.税务风险管理应形成全方位、全级次、全员税务风险防控体系

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第2题

下列有关个人理财业务风险管理的基本规定的表述,对的的有()。

A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理

B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同步满足个人理财顾问服务有关风险

C.商业银行应当建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

D.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

E.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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第3题

商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与其投资资产相对应,做到每只理财产品风险隔离,其中不包括()

A.单独管理

B.单独建账

C.单独核算

D.单独销售

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第4题

个人理财从业人员在从事个人财务业务中,应当遵守中国银行从业监督管理委员会制定的()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》与《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C.《中华人民共和国商业银行法》与《中国银行业从业人员职业操守》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》与《中华人民共和国银行业监督管理法》

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第5题

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行理财产品销售管理办法》

C.《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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第6题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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第7题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第8题

银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括:()

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

D.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

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第9题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

A.客户

B.银行客户经理

C.银行

D.个人理财业务人员

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