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题目内容
（请给出正确答案）
A.法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一市区
C.法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士
D.不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户
E.同一人代理不同企业开立银行账户
答案
ACDE
更多“对于存在以下情况的，除与企业法定代表人或单位负责人当面核实以外，营业机构还应按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、执行上门核实手续，加强对企业开户意愿的核查，开户初期原则上不开通非柜面业务（）”相关的问题
第1题
A.法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息
B.注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域
C.法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等
D.不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户
E.有合理理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动
第2题
第3题
A.一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为
B.多个企业信息具有共性特征，如客户现住所、企业注册地、企业高管人员、预留联系方式等信息近似或相同
C.法定代表人/单位负责人等年龄偏大或偏小，身份证为异地的情况
D.单位注册地和经营地均在异地
E.特别关注法定代表人/单位负责人对单位生产经营情况不了解的情况
第4题
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地
C.开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的
第5题
A.对于客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注 册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注 的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一 致或者相互矛盾的
E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
第6题
第7题
A.30,1
B.30,3
C.60,1
D.60,3
第8题
A.贷前要谨慎受理，贷中要审慎决策，贷后注意持续关注分析
B.对于贷前无多元投资或盲目投资情况、但在贷款期间存在此种行为的，简单了解投资情况即可
C.对于贷前无多元投资或盲目投资情况、但在贷款期间存在此种行为的，要详细分析新投资或扩张的项目是否与企业能力相匹配，投资资金是否充裕
D.对于贷前已存在多元投资或盲目投资情况的，要持续关注
第9题
A.为非法平台及无证经营机构提供支付服务属于监管严禁行为，将受到监管的严厉处罚
B.与商户建立业务关系时应当严格审核特约商户营业执照、法定代表人或负责人的有效身份证件，留存相关证件的复印件或影印件，但不需要对商户的经营场所进行现场核实
C.持续关注商户信息变更情况、业务开展情况。关注商户日常经营活动的真实性、合法性，对商户进行定期回访
D.对于身份证明文件有效期即将过期的商户，提示、要求商户及时更新身份证件；建立存量商户信息重检机制，对于工商状态已注销或异常的商户进行及时处理
第10题
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤
第11题
A.企业存在遗产给开户情形
B.企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的
C.法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后于通知之日起30天内仍未更新的
D.企业存款账户连续一年未发生收付活动，且在通知30天内未办理销户手续的
